AML & KYC Policies

Management Team Edited-min

反洗黑钱和了解客户政策

反洗黑钱

  1. 洗钱是个人试图隐瞒非法活动所得的资金来源和所有权的过程。一般来说,洗钱涉及任何金融交易:
    1. 使用来自犯罪活动的资金; 或
    2. 促进或隐藏犯罪活动。
  2. 洗钱活动受到全球和国际立法的高度监管,因此任何公司都强烈建议实施反洗钱行为守则,以避免将来的法律程序和制裁。
  3. 犯罪分子通过公司洗钱的风险是对公司提供的存/取款程序的利用,以及有机会向执法和税务实体呈报来自本公司的资金来源是在外汇市场赚取的利润。
  4. 例如,如果公司允许一个实体的存款被记入另一个实体的交易账户,那么拥有该交易账户的实体可以将这些资金提取到自己的银行账户,并报告为利润。提款实体的流动。 犯罪分子可以使用这一选择来转移执法机构未检测到的资金,并隐瞒资金的真正来源。 这同样适用于属于不同实体的帐户之间的信用转移。
  5. 为避免利用本公司作此类滥用,我们不允许在不同实体之间转移资金。为此,公司必须实施KYC(“了解你的客户”)程序。

“了解您的客户”程序

  1. 本公司的客户分为两类:
    1. 任何国家的私人客户(自然人)居民。
    2. 任何国家的公司客户(法律实体)居民。
  2. 如果客户是私人(自然人),则必须收集以下文件:
    1. 全名的详细信息。
    2. 身份证号码和/或护照号码(原件或认证副本)。
    3. 居留证明 – 水电费复印件。
    4. 快速确认银行转帐。 SWIFT上显示的银行帐户信息必须与上述(a)和(b)相同。 否则,存款必须立即退还到其来自的同一个银行帐户,而不会记入交易帐户。
  3. 取款必须存入资金存入的同一银行帐户(以防止不同实体的银行帐户之间通过本公司进行转帐),并使用同一货币(以防止通过本公司更改货币)。
  4. 实体的其他帐户(您需要获得一张支票或其他证明新帐户所有权的工具的副本),使用相同的货币并转到同一个原始存款的国家。
  5. 如果客户是公司(法人实体),则必须收集以下文件:
    1. 所有法定文件(公司注册证书、备忘录和公司章程)及其修订(原件或认证副本)。
    2. 股东、董事和最终实益拥有人的详情(与下文所述自然人的详情相同)。
    3. 代表客户与本公司进行互动的人(发出订单、开立账户的签署文件和其他程序)的授权书。
    4. 银行转帐的快速确认。 SWIFT上显示的银行帐户信息必须与上述(a)和(b)相同。 否则,存款必须立即退还到其来自的同一个银行帐户,而不会记入交易帐户。

常见问题 – 常见问题解答

  1. 不能从他拥有的公司存入他的个人交易账户,反之亦然。
  2. 不能从他的兄弟/母亲/其他相关的银行帐户获得存款; 除非该亲属加入交易账户(签署交易协议)。
  3. 禁止交易商将现金存入公司账户。 如果发生了这种存款,则在提款请求的情况下,交易者将需要提供进行现金存款的人的银行账户详细信息(支票,信用卡等)的书面证明。
  4. 在存款完成前不要记入交易账户(即存款后需要的工作日(通常为三天))。 不要根据未来的付款或支票记入交易账户。
  5. 客户不能以自己的名义在交易账户之间转移资金。