AML & KYC Policies

Management Team Edited-min

AML & KYC Policies

Antihvidvaskning

  1. Hvidvaskning er en proces som skjuler ulovlig erhvervelse af penge. Generelt involverer hvidvaskning følgende finansielle transaktioner:
    1. Brug af kapital fra kriminel aktivitet, eller
    2. Lettelse eller fortielse af kriminel aktivitet
  2. Hvidvaskningsaktivitet reguleres af global og international lovgivning og af denne grund anbefales det, at alle Virksomheder implementerer AML Code of Practice for at undgå eventuelle juridiske procedurer og sanktioner.
  3. Risikoen for kriminel hvidvaskning er, at indbetalings- og hævningsprocedurer som Virksomheden tilbydes misbruges. På denne måde formår kriminelle at få det til at se ud som om pengene er tjent på Forex markeder fremfor på kriminel vis.
  4. For eksempel – Hvis Virksomheden lader en indbetaling blive overført til en anden konto, så kan ejeren af denne konto hæve den overførte sum til sin bankkonto og registrere den med skattevæsnet som hans eller hendes indtjening. Dette afbryder kapital flowet fra indbetalingskontoen til udbetalingskontoen. Kriminelle enkeltpersoner kan derfor bruge denne slags firmaer til at overføre penge uden at vække politiets mistænksomhed og dermed skjule pengenes kilde. Det samme gælder for kreditoverførsler mellem kontoer som tilhører forskellige mennesker.
  5. For at undgå dette misbrug så vidt som muligt tillader Virksomheden ikke overførsler mellem forskellige kontoer. Af denne grund implementerer Virksomheden Kend Kunden procedurer.

“Kend Kunden” Procedure

  1. Kunderne er opdelt i to forskellige kategorier:
    1. Privatbrugere (naturlige personer) bosat i hvilket som helst land.
    2. Virksomhedsbrugere (lovlige enheder) bosat i hvilket som helst land.
  2. Hvis kunden er en privatbruger skal følgende dokumenter indsamles:
    1. Fulde navn.
    2. ID nummer og/eller pasnummer (original eller certificeret kopi).
    3. Bopælsbevis (kopi af el- eller gasregning).
    4. SWIFT-bekræftelse af bankoverførsel. Bankinformationerne skal være identiske til (1) og (2). Ellers skal indbetalingen tilbagebetales til den bankkonto den er kommet fra uden at blive indbetalt i handelskontoen.
  3. Penge skal hæves fra samme bankkonto som de indbetaltes fra, for at sikre, at der ikke overføres penge mellem forskellige brugeres bankkontoer igennem Virksomheden. Derudover skal transaktionen udføres i samme valuta for at sikre, at der ikke skiftes valuta igennem Virksomheden.
  4. Hvis den oprindelige konto ikke længere er tilgængelig skal kapital overføres til en anden konto tilhørende samme person. For at autorisere overførslen skal der indleveres en kopi af en check eller lignende for at bevise dette ejerskab. Overførslen skal være i samme valuta og til samme land som den oprindelige indbetaling indbetaltes i/fra.
  5. Hvis kunden er en virksomhedsbruger skal følgende dokumenter indsamles:
    1. Alle lovpligtige dokumenter, heriblandt inkorporeringscertifikater, memoranda, og associationsartikler, samt eventuelle ændringer (originaludgaver eller certificerede kopier).
    2. Detaljer vedrørende aktionærer, direktører, og retmæssige ejere (samme detaljer som for privatbrugere).
    3. Fuldmagter for alle enkeltpersoner som kommunikerer med Virksomheden på Kundens vegne (ved at udstede ordrer, underskrive kontoåbningsdokumenter, og andre lignende procedurer).
    4. SWIFT-bekræftelse af bankoverførsel. Bankinformationerne skal være identiske til (1) og (2). Ellers skal indbetalingen tilbagebetales til den bankkonto den er kommet fra uden at blive indbetalt i handelskontoen.

Ofte stillede spørgsmål

  1. Man kan IKKE indbetale penge fra et firma man selv ejer til sin personlige handelskonto, eller omvendt.
  2. Man kan IKKE modtage indbetalinger fra sine slægtninge, medmindre slægtningen hæfter sig til den samme handelskonto, ved at underskrive en handelsaftale.
  3. Det er forbudt for forhandlere at indbetale kontanter på Virksomhedens konto. Hvis der indsendes en indbetaling og Kunden ansøger om tilbagebetaling bliver han eller hun nødt til at forsyne Virksomheden med kontodetaljer for den person som foretog indbetalingen, med skriftligt bevis på disse detaljer.
  4. Indsæt ikke penge på en handelskonto før indbetalingen er registreret (og de tre påkrævede arbejdsdage er gået). Indsæt ikke penge på kontoen med fremtidsbetalinger eller checks.
  5. Kunden må ikke overføre penge mellem kontoer som ikke står i hans eller hendes navn.