자금세탁방지

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자금세탁방지

“자금세탁방지”

  1. 자금 세탁은 개인이 불법적인 행위로 얻은 수익금의 근원과 소유권을 은폐하려고 시도하는 과정입니다. 일반적으로, 자금 세탁은 금융 거래와 관련되어 있습니다:
    1. 범죄 활동에서 파생 된 자금 사용 또는
    2. 범죄 행위를 조장하거나 은폐하기 위해 수행.
  2. 자금 세탁 활동은 세계 법규 및 국제 법규에 의해 엄격히 규제됩니다. 따라서. 모든 회사는 향후의 법적 절차와 제재를 피하기 위해, AML 실행 규범을 강력히 권고합니다.
  3. 범죄적 요소로 인해 발생하는 회사를 통한 돈 세탁의 위험성은 회사가 사용 가능하게 만든 인출/출금 절차의 착취를 가리킵니다. 법 집행 기관 및 세무 당국에 회사로부터 오는 자금 출처가 이익이라는 사실을 제시할 기회는 외환 시장에서 만들어진 수익에 있습니다.
  4. 예를 들어, 회사가 한 기업의 예금을 다른 기업의 거래 계정에 적립할 수 있게 하는 경우, 거래 계정을 소유한 회사는 자체 은행 계좌에 자금을 인출할 수 있으며, 이들을 수익으로 보고할 수 있습니다. 이는 자금을 받는 회사부터 인출하는 회사로 자금의 이동성을 단절해버립니다. 범죄 요소는 법 집행 기관이 탐지할 수 없는 자금을 전달할 옵션을 사용할 것이며, 자금의 진정한 근원을 숨길 것입니다. 동일한 곳이 다른 기업에 속해 있는 계정 사이에서 이체를 전달합니다.
  5. 회사의 남용을 피하기 위한 경험상의 대책은 다른 기업 사이의 기금 이동을 허용하지 않는 것입니다. 이를 위해, 회사는 KYC (“자신의 고객 알기”) 절차를 구현해야 합니다.

“자신의 고객 알기” 절차

  1. 회사의 고객은 두 가지 범주로 세분화됩니다:
    1. 개인 고객 (자연인) 모든 국가의 거주자.
    2. 법인 고객 (법인체) 거주 국가.
  2. 고객이 개인(자연인)인 경우, 다음의 문서를 반드시 수집해야 합니다:
    1. 이름 전체 세부 정보.
    2. ID 번호, 여권 번호 (기존 사본 또는 인증 사본).
    3. 거주지 증명서 – 공공요금 사본.
    4. 은행 이체 Swift 확인. SWIFT에 표시된 은행 계좌 정보는 위의 (a)와 (b)에 동일해야 합니다. 그렇지 않는다면, 예금은 거래 계좌에 입금하는 것 없이, 즉시 출금한 동일한 은행 계좌로 반환해야 합니다.
  3. (회사를 통한 다른 기관의 은행 계좌간 계좌 이체를 방지하기 위해) 인출은 계좌 이체된 동일한 은행 계좌로 이루어져야 하며, (회사를 통한 화폐 변경을 예방하기 위해) 동일한 통화를 사용해야 합니다.
  4. 원래 예금이 있었던 기존 계정을 더는 사용할 수 없는 경우, (새 계정 소유권을 증명하는 수표 사본 또는 기타 수단이 필요함) 동일한 기업의 다른 계좌로 자금을 이체할 수 있습니다
  5. 고객이 법인 (법인) 인 경우 다음 서류를 수령해야합니다:
    1. 모든 법정 서류 (법인 설립 인가증, 회사 설립 계약서 및 단체 규약) 및 개정안 (원본 또는 인증 사본).
    2. 주주, 이사, 실제 수혜자의 세부 정보(아래에 설명되어 있는 자연인과 같은 세부 정보).
    3. 고객을 대신하여 회사와 상호 작용을 수행하는 사람들에 대한 위임장(계정 열기와 다른 절차를 위한 명령 및 서명 문서)
    4. 은행 이체 Swift 확인. SWIFT에 표시된 은행 계좌 정보는 위의 (a)와 (b)에 동일해야 합니다. 그렇지 않는다면, 예금은 거래 계좌에 입금하는 것 없이, 즉시 출금한 동일한 은행 계좌로 반환해야 합니다.

자주 묻는 질문

  1. 본인이 소유한 회사의 개인 계좌로 입금 할 수 없으며 그 반대도 마찬가지입니다.
  2. 그의 형제/어머니/친척의 은행 계좌에서 예금을 받을 수 없습니다. 해당 친척이 거래 계좌에 가입하지 않는 한 불가능합니다 (상인 계약서 서명 필요).
  3. 상인의 회사 계좌에 현금 예금은 금지되어 있습니다. 이와 같은 예치가 발생하면, 인출 요청 시, 상인은 계좌 정보(수표, 신용 카드 등)에 대한 서면 증명과 함께 현금 예금을 한 사람의 은행 계좌 세부 정보를 제공해야합니다.
  4. 입금이 완료되기 전에 거래 계좌에 예금하지 마세요(예: 입금일 기준으로 일반적으로 영업일 3일). 향후 지불이나 수표를 바탕으로 거래 계좌에 예금하지 마세요.
  5. 고객은 자신의 이름이 아닌 거래 계정 간에 자금을 이체 할 수 없습니다.