反洗黑錢和了解客戶政策

Management Team Edited-min

反洗黑錢和了解客戶政策

反洗黑錢

  1. 洗錢是個人試圖隱瞞非法活動所得的資金來源和所有權的過程。一般來說,洗錢涉及任何金融交易:
    1. 使用來自犯罪活動的資金; 或
    2. 促進或隱藏犯罪活動。
  2.  洗錢活動受到全球和國際立法的高度監管,因此任何公司都強烈建議實施反洗錢行為守則, 以避免將來的法律程序和製裁。
  3. 犯罪分子通過公司洗錢的風險是對公司提供的存/取款程序的利用,以及有機會向執法和稅務 實體呈報來自本公司的資金來源是在外匯市場賺取的利潤。
  4. 例如,如果公司允許一個實體的存款被記入另一個實體的交易賬戶,那麼擁有該交易賬戶的 實體可以將這些資金提取到自己的銀行賬戶,並報告為利潤。提款實體的流動。犯罪分子可以 使用這一選擇來轉移執法機構未檢測到的資金,並隱瞞資金的真正來源。這同樣適用於屬於不 同實體的帳戶之間的信用轉移。
  5. 為避免利用本公司作此類濫用,我們不允許在不同實體之間轉移資金。為此,公司必須實施 KYC(“了解你的客戶”)程序。

“了解你的客戶程序。

  1. 本公司的客戶分為兩類:
    1.任何國家的私人客戶(自然人)居民。
    2.任何國家的公司客戶(法律實體)居民。
  2. 如果客戶是私人(自然人),則必須收集以下文件:
    1.全名的詳細信息。
    2.身份證號碼和/或護照號碼(原件或認證副本)。
    3.居留證明 – 水電費複印件。
    4.快速確認銀行轉帳。 SWIFT上顯示的銀行帳戶信息必須與上述(a)和(b)相 同。 否則,存款必須立即退還到其來自的同一個銀行帳戶,而不會記入交易帳戶。
  3. 取款必須存入資金存入的同一銀行帳戶(以防止不同實體的銀行帳戶之間通過本公司進行轉 帳),並使用同一貨幣(以防止通過本公司更改貨幣)。
  4. 實體的其他帳戶(您需要獲得一張支票或其他證明新帳戶所有權的工具的副本),使用相同 的貨幣並轉到同一個原始存款的國家。
  5. 如果客戶是公司(法人實體),則必須收集以下文件:
    1.所有法定文件(公司註冊證書、備忘錄和公司章程)及其修訂(原件或認證副本)。
    2.股東、董事和最終實益擁有人的詳情(與下文所述自然人的詳情相同)。
    3.代表客戶與本公司進行互動的人(發出訂單、開立賬戶的簽署文件和其他程序)的授權書。
    4.銀行轉帳的快速確認。 SWIFT上顯示的銀行帳戶信息必須與上述(a)和(b)相同。否則,存款必須立即退還到其來自的同一個銀行帳戶,而不會記入交易帳戶。

常見問題 – 常見問題解答

1 不能從他擁有的公司存入他的個人交易賬戶,反之亦然。
2 不能從他的兄弟/母親/其他相關的銀行帳戶獲得存款; 除非該親屬加入交易賬戶(簽署交易議)。
3 禁止交易商將現金存入公司賬戶。如果發生了這種存款,則在提款請求的情況下,交易者將需
要提供進行現金存款的人的銀行賬戶詳細信息(支票,信用卡等)的書面證明。
4 在存款完成前不要記入交易賬戶(即存款後需要的工作日(通常為三天))。不要根據未來的
付款或支票記入交易賬戶。
5 客戶不能以自己的名義在交易賬戶之間轉移資金。